7.5 网上银行
7.5.1 网上银行简介
随着互联网技术的发展和电子商务的兴起，国内各银行大都推出了网上银行业务。网上银行业务一般包括针对个人的网上个人银行业务和针对企业的网上企业银行业务两种，本系统主要考虑的是网上企业银行业务。网上银行主要业务过程是企业将收款人信息提交给银行，银行按企业要求将款项由企业账户划转到收款人账户。本系统实现网上支付、交易信息查询、银企对账等业务。
7.5.2 操作流程
7.5.3 基础设置
在使用网上银行系统处理日常业务之前，应根据实际业务情况进行有关的设置，主要包括：网银服务器设置开户银行及银行账号的设置、交易单位信息的设置、操作员权限的进一步细化、凭证摘要设置以及系统相关参数的设置。
7.5.3.1 网银服务器设置
在【网银】-【设置】下拉菜单中点击【网银服务器设置】，系统弹出设置界面，用户在此输入提供网上银行服务的服务器 IP 地址和端口。
7.5.3.2 开户银行设置
点击【开户银行设置】，弹出银行信息列表界面，系统预置了十多家银行名称，用户可在此增加、修改和删除银行信息。在交易单位处录入银行账号信息时，所属下拉列表中显示在此录入的银行信息。
【各栏目说明】
银行编号 不可空，必须唯一，保存后不能修改
银行名称 不可空，必须唯一，“兴业银行”和“上海农商银行”的银行名称不能修改，其他银行名称可以修改
账号长度 可以为空，最大 50，录入银行账号时，账号长度需要与此处设置相符
7.5.3.3 银行账号设置
此功能用于维护及查询使用单位的开户银行信息，支持多个开户行及账号的情况。
1、点击【银行账号设置】，弹出银行账号列表界面，用户可在此增加、修改和删除银行信息。
【各栏目说明】
所属银行 预置了兴业银行和上海农商银行
银行账号 用来输入使用单位在开户银行中的开设的银行账号
账号名称 用来输入使用单位在开户银行中的账号名称
开户银行 用来输入使用单位的开户银行名称
对应科目 制单时系统自动带出此处设置的默认科目
2、银行账号编辑界面，但所属银行为上海农商银行时，点击【续费】按钮，系统弹出续费信息界面
【各栏目说明】
付款账号 当前银行账号自动带入
其他项 由银行系统自动返回
3、点击续费信息界面的【续费】按钮，系统自动根据服务结束日期和续费金额进行判断，若当前系统日期为服务结束日期前一个月或超过服务结束日期，系统自动生成服务续费支付单，该单据不能手工增加和修改，只能查看和删除。交易单位分类功能主要是对网上银行中常用的交易单位进行分类，包括应收单位、应付单位、企业内部员工等，系统已预置了客户、供应商、内部员工以及其他分类，用户可以增加、修改和删除分类信息。
【各栏目说明】
类别编码 类别编码不可为空，只能为 2 位，必须唯一。
类别名称 不可为空，必须唯一
7.5.3.5 交易单位
交易单位档案功能用于设置网上银行中常用的交易单位信息，包括应收单位、应付单位、企业内部员工等。可设置交易单位的基本信息、银行账户及联系方式。
1、点击【交易单位】，进入“交易单位窗口”，用户可以增加、修改和删除基本单位信息。
【基本信息栏目说明】
交易单位编号 不可为空，必须唯一
交易单位名称 可以为空，可以重复
交易单位简称 不可为空
所属分类 指当前设置单位所属的交易单位分类。
对应记账科目 若设置了对应记账科目，则在生成凭证时由系统自动显示科目名称
【银行信息栏目说明】
银行账号 不可为空，且必须唯一
账号属性 当交易单位所属分类为“内部员工”时，才可以使用该字段，属性有“存折”和“银行卡”供用户选择
账号名称 可以为空，最多允许录入 100 位字符
所属银行 当前银行账号所属银行
开户行 实际开户的分行、支行或分理处，如“中国工商银行海淀支行”，开户行不可为空
省/自治区、市县 指开户银行所在地，非本地客户才需要录入
联行号 如果选项选择了“上海农商银行用户”，则此处可点击放大镜按钮选择“非农信银联行号”和“农信银联行号”，系统根据输入的开户行进行查询联行号。
2、如何引入交易单位
【操作步骤】
1) 点击工具栏上的〖引入〗按钮，进入"引入交易单位"操作界面。
2) 在"从："下拉列表中选择引入档案源自的单位分类，此时，在左侧列表中显示了可以作为引入源的交易单位的编码及名称。
3) 在"到："下拉列表中选择交易单位档案引入的目的单位分类。
4) 在界面左侧列表中选中需要引入的交易单位，点击〖>〗按钮送到界面右侧的列表中。
〖>〗按钮：将左边的列表中选中的交易单位送到右边的列表中。
〖<〗按钮：将左边列表中的所有交易单位送到右边的列表中。
〖>>〗按钮：取消选择，将右边的列表中选中的交易单位送回到左边的列表中。
〖<<〗按钮：取消所有交易单位。
5) 点击〖确定〗。如果此时右侧列表不为空，系统就会把右侧列表中的交易单位引入到所选的目的单位分类中。
6) 在系统返回的引入成功信息中点击〖确定〗。
7) 在"引入交易单位"界面中点击〖取消〗返回"交易方信息设置"。此时，如果在界面左边的单位分类目录树中选中进行引入操作的单位分类，就可在界面右边的列表中看到刚才所引入的交易单位。
7.5.3.6 操作员管理
操作员管理是为了进一步细化操作员权限，可以对不同操作员设置管理不同的银行账号，具有不同的金额权限。
【各栏目说明】
操作员 下拉列表中列示了所有具有网上银行操作权限的操作员名称
查询 选择此项，则操作员就对选中的账号具有查询权限
支付/制单 选择此项，则操作员对选中的账号具有支付、制单的权限
支付金额 指操作员可以支付的最大金额，为空表示无金额限制
审核 审核权限
审核金额 指操作员可以审核的最大金额，为空表示无金额限制
