用友好业财信用管理简介

好业财信用管理简介

一、业务场景：

二、名词解释：

信用控制：对结算客户进行信用控制，根据信用检查点，在保存、审核时对销售订单、销货单、其他收入单（控制信用的单据）进行控制，若当前客户的应收账款余额超过了该客户档案中设定的信用额度，应收账款期间超过了收款到期日，系统提示当前客户已超信用，并根据需要进行控制。

三、产品解决方案：

企业在生产经营过程中为了确保应收账款的安全，加速资金的周转，会加强对应收账款的管理和控制，所以会建立合理的信用体系，确定合适的信用标准、采用合理的信用条件、给予客户恰当的信用额度。从而保证资金链有序连接，对每一笔应收账款的账期和额度进行严格控制。

1、名词解释：

信用额度控制：系统按照往来单位档案设置的【信用额度】进行信用控制。通过信用检查公式定义的信用额度占用量（本币含税金额）超过信用额度，系统会按照设置的信用控制方式进行处理。

信用期限控制：表示单据日期超过往来单位最早未收款的立账单据的【收款到期日】，系统会按照设置的信用控制方式进行处理。

1、选项设置：资金选项

当购买了智慧门店后，则额度检查公式=【已订货未销货 +销售应收款+零售应收款+其他应收款-预收款】

2、控制规则：
1、 只控制【往来单位性质】包含【客户】的往来单位。往来单位性质=供应商的不受信用控制。
2、 只控制单据上往来单位的【结算客户】的信用额度。
3、 当选择了【信用额度】和【信用额度+信用期限】，且往来单位档案【信用额度】设置数值 则对此结算客户进行信用额度控制。如果往来单位档案【信用额度】为空，则不控制。

3、信用额度控制规则：
1、信用额度占用额－信用额度≤0通过检查。
2、信用额度占用额－信用额度＞0,不通过信用检查。
3、信用额度占用额=额度检查公式的含税金额（本币）＋当前单据含税金额（本币）

4、信用期限控制规则：
1、当前的单据日期－该结算客户未收款完毕的单据中最早到期的立账单据的收款到期日≤0通过信用期限检查；
2、当前的单据日期－该结算客户未收款完毕的单据中最早到期的立账单据的收款到期日>0进行信用期限控制。

5、信用控制时机：
根据信用控制时机设置：在保存或审核时点提示或者控制信用
保存：在被控制单据【保存】时点进行信用计算和单据的信用控制，信用额度和信用期间计算时包括未审核和已审核的单据。
审核：在被控制单据【审核】时点进行信用计算和单据的信用控制，信用额度和信用期间计算时只包括已审核的单据。
注意：零售单不按保存和审核的时机控制，无论选择哪个时机都会控制信用。
当时机=【审核】：旺铺提交订单时不进行信用检查，只能到单据或者单据列表批量审核单据时进行信用检查。
当销售订单、销货单，其他收入单任何一张单据没有审核流程，审核时机又选择了【审核】时点控制。未启用审核流程的单据则按【保存】时点控制。

6、信用控制对象：结算客户：信用控制主要是针对单据上往来单位的结算客户的信用额度和信用期限进行控制。超额或者超期都需要在系统中进行控制。单据保存或者审核则给出信用提示。

7、信用额占用公式：
信用额占用公式=已订货未销货+销售应收款+零售应收单 +其他应收款-预收款。
1）【已订货未销货】：统计的金额为销售订单未完全销货的金额
2）【销售应收款】：统计的金额为销货单未收款的金额。
3）【零售应收款】：统计的金额为零售单未收款的金额。
4）【其他应收款】：统计的金额为其他收入单（业务类型=往来收入、应收调整）未收款的金额
5）【预收款】：统计的金额为收款单预收款的金额。
注意：往来期初的金额也是这样，只参与公式计算，但是在【往来期初】不进行控制。

8、其他规则：

1）普及版及以下版本 没有销售订单环节，只需要显示销货单、其他收入单。
2）好生意标准版、好业财有销售订单环节，则显示此选项
3）旺铺下单会生成销售订单和销货单，所以需要根据勾选的公式对应的单据去控制，
4）如果旺铺下单生成的是销售订单，公式里又勾选了【已订货未销货】，则旺铺下单系统给出控制提示。 如果旺铺下单生成的是销货单。这里勾选了【销售应收款】，则旺铺下单需要给出信用控制提示。如果 没有勾选相关公式，则可以顺利下单生成单据。
5）访销下单，保存单据时需要校验信用占用额度。给出提示@交互。
6）信用控制时，不检查红字单据。